Альфа банк – одна из крупнейших финансовых организаций в России. Она предлагает своим клиентам широкий выбор продуктов. Каждый человек сможет подобрать для себя оптимальный вариант, будь то кредитные карты на выгодных условиях или дебетовые с повышенным кэшбеком.
Преимущества дебетовых карт Альфа банка
К ключевым преимуществам дебетовых карт относятся:
- безопасность – моментальная блокировка и перевыпуск в случае потери или кражи;
- выгода – при регулярном использовании карты начисляется процент, а также клиентам доступны скидки и специальные предложения партнеров;
- экономия – бесплатный доступ к интернет-банку дает возможность без комиссии совершать оплату множества услуг;
- контроль – в приложении легко отслеживать траты по основным категориям в режиме реального времени;
- удобство – оплата картой значительно проще, чем использование наличных денег, особенно это актуально за границей.
При выборе банковской карты не стоит смотреть исключительно на стоимость обслуживания. Зачастую продукты, которые на первый взгляд стоят дороже, выходят выгоднее.
Популярные продукты
Сегодня предложения банка насчитывают свыше сорока шести вариантов карт. Часть из них уже устарела, но постоянно появляются новые продукты, которые соответствуют веяниям времени. Рассмотрим наиболее популярные карточки от Альфа банка в 2018 году.
Альфа-Карта Premium
Альфа-Карта Premium дает возможность получения дохода до двухсот тысяч в год, благодаря покупкам. Она выпускается как Виза и как Мастер кард.
К основным преимуществам продукта относятся:
- Обслуживание, снятие наличных в банкоматах и переводы – абсолютно бесплатно.
- На остаток до трехсот тысяч начисляется до 7% годовых.
- Кэшбек на любую покупку равен трем процентам.
Благодаря последней опции доступно получать до двадцати одной тысячи в месяц, то есть ограничение очень условно. Большинство конкурентов ограничивает сумму тремя или пятью тысячами.
AlfaTravel Premium
AlfaTravel Premium это необходимая карточка для тех, кто часто путешествует и совершает покупки за рубежом. Во-первых, снятие наличных во всех банкоматах мира абсолютно бесплатно. Во-вторых, до 11% за все покупки возвращается милями. В-третьих, у клиента есть доступ к нескольким валютам, а продвинутая страховка предоставляется за ноль рублей.
Стоит также отметить следующие преимущества:
- мили не сгорают;
- предоставляется бесплатный доступ в бизнес-классы большинства аэропортов мира.
Привилегии
Основные привилегии по премиальным карточкам, которые идут в дополнение к эксклюзивным опциям, относятся:
- бесплатные сервисы по управлению счетом, в том числе и смс информирование;
- круглосуточная поддержка и юридическая консультация;
- особые предложения и скидки от партнеров банка, как в России, так и за рубежом.
При утре карты за границей допустима экстренная выдача наличных.
Cash Back
Карта Cash Back – это выручалочка для тех, кто ежедневно совершает множество покупок. Пользователям продукта возвращают процент за следующие направления трат:
- За заправки на АЗС – до 10%.
- За счета в кафе и ресторанах – до 5%.
- За любые покупки – 1%.
В дополнение к этому начисляется шесть процентов за остаток на счету по итогам расчетного периода. Карты выгодна, когда траты превышают десять тысяч. Тогда обслуживание будет бесплатным, а кэшбек максимальным.
СПРАВКА! Установлено ограничение в пятнадцать тысяч на возврат за месяц.
Аэрофлот
Дебетовая карта Аэрофлот – идеальна для тех, кто регулярно пользуется услугами данного российского авиа перевозчика. К основным привилегиям для клиентов относятся:
- За каждые потраченные шестьдесят рублей (или одно евро, или один доллар) начисляется полторы мили.
- За накопленные мили можно не только оплатить авиабилет, но арендовать авто, и внести деньги за отель.
- При оформлении в подарок предоставляется тысяча миль.
Если ежемесячная сумма покупок выше десяти тысяч, то обслуживание бесплатно. В противном случае стоимость сто рублей.
1000 миль
Приветственная программа характерна для многих банковских организаций, но 1000 миль на старте очень выгодное предложение. Копить баллы можно следующим образом:
- Летать рейсами не только Аэрофлота, но и Sky Team.
- Совершать покупки у партнеров и в других заведениях.
- Участвовать в конкурсах.
Бизнес-класс
Допуск в бизнес класс предоставляется владельцам премиальных карточек. Залы ожидания, как правило, предлагают своим посетителям возможность бесплатного питания, а также более комфортного ожидания рейса. Владельцы карт также могут вне очереди занять свое место в самолете.
Молодежная карта NEXT
Молодежная карта NEXT – это специальное предложение для молодого поколения. Все направления кэшбека основаны на наиболее распространенных направлениях трат:
- в кинотеатрах, кафе и ресторанах – до 5%;
- в сети быстрого питания Бургер кинг – до 10%.
Предоставляется также браслет для бесконтактной оплаты. Особенность в том, что кэшбек начисляется при покупках от пяти тысяч, но его максимальная сумма составляет 2000 в месяц.
Браслет
Альфа банк можно по праву назвать один из самых инновационных банков в России. Они предлагают своим клиентам уникальные аксессуары для быстрой оплаты. Сегодня у кредитной организации три вида предметов для бесконтактной оплаты: часы, браслет и кольцо.
СПРАВКА! На браслете нет логотипа банка, он выпускается в трех цветах: желтый, красный и черный. В комплекте к нему идет специальная мини карта, которая вставляется в устройство и привязывает аксессуар к счету клиента.
Выгода от покупок с дебетовой картой
Совершая покупки дебетовой карточкой допустимо экономить, благодаря оплате товаров в магазинах партнерах. Также есть возможность и дохода, чем больше денег трат человек, тем больше ему возвращается. В зависимости от выбранного банковского продукта может приходить от трех до десяти процентов. По некоторым картам доход составляет свыше двадцати тысяч в месяц.
Каковы преимущества зарплатной карты?
Наличие зарплатной карты в Альфа банке не только увеличит шансы на получение кредита в данной организации, но и принесет определенный доход. К основным преимуществам относятся:
- опция «копилка для зарплаты», которая дает 6% на остаток на счету;
- в мобильном приложении можно бесплатно вносить оплату по штрафам и коммунальным услугам.
Как оформить банковский продукт онлайн?
Как и большинство финансово-кредитных организаций Альфа банк допускает возможность онлайн заявки на любой финансовый продукт. Для этого достаточно зайти на официальный сайт и выбрать понравившийся вариант карты.
Заявка
Онлайн заявка на карточку оформляется на самом сайте и основана на заполнении небольшой анкеты. К основным графам относятся:
- ФИО;
- мобильный телефон и адрес электронной почты;
- регион проживания;
- паспортные данные;
- сведения о семейном положении;
- информация о занятости и уровне доходов.
Также необходимо будет ввести данные о контактном лице, он не будет являться поручителем.
Возможности личного кабинета
Личный кабинет Альфа банка – один из самых продвинутых среди всех лицензированных финансовых организаций. При регистрации для клиента открываются следующие опции:
- Управление счетами двадцать четыре часа в сутки.
- Возможность переводить средства, а также делать конвертацию.
- Онлайн открытие вклада или создание накопительного счета.
- Блокировка, разблокировка карты, а также заказ на перевыпуск.
- Оплата множества сервисов, в том числе ЖКХ.
Активация
Активировать новую карту необходимо в течение трех месяцев после получения. Если за указанный период этого не сделать, то договор аннулируется. К методам активации относятся:
- звонок на горячую линию;
- посещение любого отделения банка с паспортом;
- использование банкомата, при проведении операции, например, по проверке баланса.
Активация карты онлайн пока не предусмотрена, поэтому клиенту необходимо выбрать один из доступных вариантов.
Перевод с карты на карту
Рассмотрим основные особенности переводов с карты на карту:
- Осуществлять перечисления в рублях допустимо на карту любого банка, работающего в России.
- Есть возможность перевода не только в рублях, но и в евро, и в долларах.
Платежные системы также не играют роли. Для перечисления достаточно знать номер карты получателя, другие данные не требуются.
Альфа Мобайл – что это, каковы достоинства?
Альфа мобайл – это приложение, скачиваемое на телефон и дающее ускоренный доступ ко всем операциям. Загрузить его допустимо, как в Эпстор, так и в Плэймаркете. К базовым сервисам относятся:
- оплата счетов, например, коммунальных услуг, посредством фото или загрузки файла;
- наглядная финансовая аналитика в виде графиков и диаграмм;
- отправка счетов контрагентам из приложения на электронную почту или в мессенджер;
- моментальное создание виртуальной карты.
В дополнение к вышеуказанным опциям присутствуют все стандартные преимущества онлайн банка.
Как заказать кредитную карту?
Заказ кредитной карты происходит по такому же принципу, как и дебетовой карты. В первую очередь требуется заполнить анкету, с честным и подробным указанием своих персональных данных, а также финансового положения. Альфа банк личный кабинет откроет доступ к управлению счета.
Требования к клиенту
Базовые требования к клиенту следующие:
Гражданство – Российская Федерация.
- Возраст потенциального заемщика – от восемнадцати лет.
- Человек должен проживать и быть официально зарегистрированным в регионе, где есть отделения банка.
- Трудовой стаж должен быть не менее трех месяцев.
- Подтверждаемый доход – пять тысяч для регионов и девять для Москвы.
Список документов
Для минимального кредитного лимита достаточно предъявить паспорт и один другой документ, например, водительские права или загранпаспорт.
Если речь идет о большей сумме, то дополнительно предоставляются:
- справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ минимум за три месяца;
- копия свидетельства, подтверждающего владение ТС;
- страницы загранпаспорта с отметками о выезде заграницу в течение последнего года.
Условия пользования кредитной картой “100 дней без %”
Самым рекламируемым продуктом Альфа банка в 2018 году является карта 100 дней. Главная особенность – пролонгированный беспроцентный период. В дополнение к этому у карточки следующие преимущества:
- Для минимальной суммы кредита достаточно предъявить два документа.
- Выпуск карты – бесплатно.
- Минимальный платеж составляет пять процентов от задолжности.
- Заявка оформляется онлайн, а получение карты осуществляется в течение часа в отделении.
Карта Альфа банка «100 дней без процентов» – идеальный вариант на каждый день.
Как оформить?
Оформление данной карты доступно всем гражданам РФ, которые соответствуют следующим критериям:
- совершеннолетние с регистрацией в субъекте присутствия финансовой организации;
- имеющие подтвержденный доход и сведения о месте работы;
- лица, которые предоставили минимум два документа, и указали личный и рабочий номер телефона.
Как не платить проценты за кредит?
Льготные периоды направлены на то, что у человека есть возможность использовать заемные средства и не платить при этом за пользование. Доход финансовых организаций основан на то, что большинство людей не успевают вернуть долг.
ВНИМАНИЕ! Для того, чтобы попасть в беспроцентный период надо к окончанию ста дней выйти в ноль, то есть полностью вернуть долг. Отсчет начинается с первой траты.
Обязателен ли минимальный платеж?
В рамках ста дней необходимо вносить минимальный платеж, который равен пяти процентам от долга. Расчетный период – двадцать пять дней. Узнать и проверить реквизиты можно онлайн в личном кабинете. К слову осуществить перевод с карты Сбербанк также допустимо для погашения минимального платежа через интернет банк. Но для этой опции ее потребуется привязать к счету.
Как снять наличные?
В целом, кредитные карты не рассчитаны на то, чтобы с них снимать деньги, рекомендуется с помощью них просто делать покупки. Однако, если есть такая потребность, то делать это надо только в банкоматах партнеров и в рамках грейс-периода.
Как погасить кредит?
Для погашения кредита допустимо воспользоваться банкоматами с функцией внесения денежных средств. Также можно воспользоваться переводом с карты на карту. Для того, чтобы перевести не надо посещать офисы. Положить и пополнить можно онлайн из дома. Чтобы произвести первое пополнение необходимо сначала получить кредит.
Тарифы
Тарифы определяются видами карт. По данному направлению их выпускается три:
- Классик – лимит до ста пятидесяти тысяч с годовым обслуживанием в 875 рублей.
- Голд – предоставляется до трехсот тысяч за 3000 в год.
- Платинум – максимальный лимит семьсот пятьдесят тысяч, обслуживание составляет пять с половиной тысяч за расчетный период.
Для двух последних предоставление прямого подтверждения дохода – необходимо.
От чего зависит сумма кредитного лимита?
Сумма кредитного лимита в первую очередь зависит от потребностей клиента. Однако, большой лимит предоставят только при наличии справок о финансовом состоянии. Корпоративная карта также дает кэшбэк, но чтобы получить максимум лучше открыть специализированный продукт с кэшбэком.
Преимущества и недостатки
Банк всегда идет навстречу своим клиентам и предоставляет выгодные условия. Кредитный лимит основан платежеспособности человека, но в случае регулярных платежей сумму могут увеличить, а проценты снизить.
Нет скрытой информации и секретных штрафов, например, при досрочном погашении клиент деньги не теряет. Многообразие бонусных программ дает возможность экономить и даже зарабатывать на кредитной карте.
Другие виды кредиток Альфа-Банка
Несмотря на то, что карта 100 дней – самый распространенный и востребованный продукт, в предложениях банка есть другие кредитные продукты. Рассмотрим несколько примеров, которые также пользуются спросом.
Карта рассрочки «Вместоденег»
Особая популярность сегодня принадлежит картам рассрочки. Карта рассрочки Альфа банк предлагает продукт – «Вместоденег». Она дает возможность выгодно совершать покупки во множестве магазинов-партнеров. Если соблюдать сроки внесения частей платежа, то допустимо не переплачивать за стоимость товаров и услуг. Перечень магазинов партнеров можно найти на официальном сайте финансового учреждения. Карта «Вместо денег» Альфа банк партнеры представлены также на интернет ресурсе.
Cash Back
Одной из распространенных кредитных карт Альфа банка является Cash Back. К базовым условиям относятся:
- Беспроцентный период в шестьдесят дней, который распространяется и на покупки, и на снятие наличных в банкоматах.
- Период льготы начинается с первой траты.
- Ставка начинается от двадцати шести процентов годовых.
- Максимальная сумма кредитного лимита – 300 000 рублей.
В дополнение к данным условиям действуют все программы возврата, характерные для аналогичной дебетовой карточки.
Банковские продукты для физических лиц от Альфа-Банка
Как уже было отмечено выше Альфа банк – один из крупнейших банков в России. Для своих клиентов он предлагает широкий спектр продуктов: от карточек до ипотечного кредитования и детских карт. Чтобы заблокировать, надо ввести код в мобильном приложении.
Карты
Что касается карт, то есть дебетовые и кредитные материалы. В дополнение к этому существуют бонусные карточки от магазинов партнеров. Как активировать карту Альфа банка, описано выше.
Условия
Условия предоставления продуктов зависят от типа карты. Рекомендуется обратиться к памятке клиентов Альфа банка. Доставка золотой карты производится сразу после ее изготовления.
Бонусные карты Альфа-Банка для физических лиц
Рассмотрим основные примеры бонусных карт для физических лиц:
- М.Видео-бонус – этот совместный проект торговой сети и финансовой организации дает возможность пользоваться специализированными скидками и привилегиями.
- Метрокард – карточка, дающая возможность проезда в общественном подземном транспорте, так как она оснащена бесконтактной системой.
- Космополитан – карточка для девушек, предоставляющая скидки на покупки в магазинах женской одежды, фитнес центрах и тому подобном.
Как закрыть карточный счет?
Даже при полном погашении задолжности важно закрыть счет. Это позволит избежать негативных последствий в будущем. К основным способам завершения отношений относятся:
- самостоятельно сделать это онлайн в интернет банке или мобильном приложении;
- посетить отделение банка.
Важно, что процедура занимает около сорока пяти дней, в связи с этим, по истечении срока стоит обратить в финансовое учреждение и удостовериться, что счет закрыт.
Банки-партнеры, в банкоматах которых можно снять наличные без комиссии
Сегодня распространена система, когда банки объединяются в финансовые группы. Это дает возможность снятия, и внесения денег не только в банкоматах Альфа банка, но и некоторых других компаний. К ним относятся:
- Газпромбанк;
- Промсвязьбанк;
- Росбанк;
- Россельхозбанк;
- Уральский банк;
- Бинбанк и некоторые другие.
Подробный список есть не только на сайте, но и на каждом банкомате.
Отзывы клиентов Альфа-Банка
Рассмотрим несколько отзывов:
- «Руководство хамоватое, куча незаконного в договоре».
- «Пользуюсь услугами Альфа-банка уже несколько лет, все вполне устраивает. Имею на руках банковскую карту, даже тратила бонусы РЖД, накопленные при использовании карты, мне предоставлен отличный, выгодный тарифный план Оптима. Выпуск и перевыпуск карты быстрый».
- «Услугами “Альфа-банка” пользуюсь сравнительно недавно – 3 месяца, однако общее впечатление составить уже успела. Итак, что мне нравится в “Альфа-банке”: – карты этого банка довольно распространены».
Кредитная карта Альфа банка отзывы можно найти на многих ресурсах.
Альфа банк предлагает своим клиентам широкий спектр банковских продуктов. Для держателей дебетовых карт предоставляется большой кешбек, а кредитные карты имеют низкую процентную ставку и выгодные условия использования чужих средств. При выборе банковской карты важно определить свои интересы и образ жизни. Заявки рассматриваются быстро, а сама кредитная организация всегда идет навстречу своим клиентам.
